IRB quer voltar à lucratividade, concentrar negócios no Brasil e afasta chance de novo aumento de capital
13, Mar. 2023
“Vamos atender o mercado com disciplina financeira e com
objetivo de trazer retorno ao acionista”, afirmou o CEO, Marcos Falcão
Por Denise Bueno via Sonho Seguro
Fonte: InfoMoney
Com sinistralidade mais baixa no quarto trimestre de 2022
(4T22) e quase um breakeven (equilíbrio entre despesas e receitas), o IRB
([ativo=IRB3]) quer mirar em 2023 na volta à lucratividade. Segundo o CEO
Marcos Falcão, a expectativa é que a melhora gradual ocorra trimestre a
trimestre ao longo deste ano. O foco será concentrar 80% dos negócios no Brasil
e a manutenção e melhora dos índices regulatórios. Após o balanço do 4T22, as
ações de IRB subiam 8,93%, a R$ 21,47, às 12h20 (horário de Brasília), após
chegarem a avançar mais de 10% durante a manhã desta quinta-feira (9).
Segundo Falcão, as renovações de seguros em janeiro deste
ano já foram a taxas melhores do que no ano passado. Com o cenário de juros
mais altos no Brasil e no mundo, as reservas serão mais bem aplicadas,
impactando em um resultado financeiro melhor, na avaliação do CEO.
Mas Falcão destaca que é preciso tempo para voltar ao nível
de resultados que a empresa pode entregar. “Vamos atender o mercado com
disciplina financeira e com objetivo de trazer retorno ao acionista”, afirma.
Com sinistralidade, comissionamento e despesas menores, reduziu-se também o índice combinando no 4T22, indicador importante para o setor de resseguros. O índice combinado caiu de 174% em 4T21 para 118% no 4T22.
Wilson Toneto, Vice-Presidente Técnico e de Operações,
apontou ainda que 75% dos sinistros retidos em 2021 eram de contratos firmados
antes de 2020. A mesma leitura para 2022 apresenta índice de 17%. “Com isso, o
chamado efeito cauda foi arrefecido e a representatividade desses contratos
será muito menor para os próximos anos”, aponta ele.
Dentro do padrão regulatório
Ao longo de 2022, o IRB foi desenquadrado do padrão
regulatório por conta da Suficiência de Patrimônio Líquido e da Cobertura de
Provisões Técnicas. Nos últimos dois trimestres, a empresa conseguiu se
reenquadrar. O desenquadramento não deve voltar a acontecer em 2023, segundo
Carlos Guerra, Vice-Presidente Jurídico, de Governança e Facilities. “As
projeções indicam que os indicadores permanecerão dentro do padrão
regulatório”, afirmou Guerra.
A Suficiência de Patrimônio Líquido Ajustado, que deve ser
acima de 100%, ficou em 101% em dezembro, e o Índice de Solvência Total
encerrou o ano em 260% (contra 245% em setembro de 2022).
Foco no Brasil
A diretoria reforçou o objetivo de, cada vez mais,
concentrar os negócios no Brasil, até atingir um índice de 80%. Se em 2021, os
prêmios emitidos no país somavam 61%, esse índice subiu para 68% em 2022.
Agora, a meta é alcançar os 80% no Brasil em 2023.
Segundo Daniel Castillo, Vice-Presidente de Subscrição, é no
Brasil que o IRB tem mais experiência, mas outros mercados não devem ficar de
fora. “Vamos concentrar esforços em alguns mercados da América Latina.
Subscrever 15% da carteira na América Latina, e 5% apenas no mercado global”,
afirma.
Sem novo aumento de capital
Após o follow on de R$ 1,2 bilhão em 2022, que foi
fundamental para o reenquadramento regulatório de IRB, a diretoria não vê agora
a necessidade de outro aumento de capital.
O CEO afirmou que o aumento realizado no ano passado foi uma resposta à catástrofe do agronegócio no Brasil. “Olhando para a frente, vemos o IRB com volume menor de prêmios, vemos a companhia no hard market e não prevemos nenhuma catástrofe. Volta a lucratividade e também melhora a margem de solvência”, destaca.
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