Por Tim Phelps |Risk Management  Magazine - RIMS 

Sequência de transformação de risco

O cenário em evolução nas esferas económica, geopolítica, regulamentar e tecnológica colocou um destaque significativo na função de risco empresarial nas organizações. O papel da função de risco está deixando de ser principalmente mitigar ameaças para também identificar oportunidades e contribuir para a direção estratégica da empresa. As responsabilidades estão se expandindo além da mera conformidade para moldar ativamente estratégias que melhorem o desempenho e fortaleçam a vantagem competitiva. No meio da volatilidade constante, a função de risco desempenha um papel fundamental para garantir a resiliência organizacional e promover a confiança entre as partes interessadas. 

A pesquisa KPMG Chief Risk Officer de 2023 captura as opiniões de 390 executivos de risco empresarial dos EUA e suas perspectivas sobre os próximos cinco anos. As funções de risco estão prontas para atender às demandas do futuro? Que desafios mantêm os líderes de risco acordados à noite e que prioridades dominam a sua atenção? Como as equipes de risco estão evoluindo para otimizar a forma como apoiam proativamente os objetivos organizacionais e atendem às expectativas regulatórias?

Os dados da pesquisa fornecem insights sobre como as cinco pressões crescentes a seguir estão acelerando as mudanças nas estratégias, estruturas, processos e capacidades de gestão de riscos das organizações – e os desafios e oportunidades que surgirão na jornada de transformação de riscos. 

Eliminação de riscos

A incerteza macroeconómica está a prejudicar a capacidade dos líderes de risco de acompanharem a mudança. O inquérito identifica os riscos regulamentares e de conformidade, as crises económicas e a volatilidade geopolítica como estando entre os principais desafios de risco futuros, todos os quais muitos executivos se sentem insuficientemente preparados para enfrentar. Estes desafios são exacerbados pela “volatilidade composta”, devido a perturbações cataclísmicas – tais como acontecimentos climáticos, falências de grandes bancos, guerras e falhas na cadeia de abastecimento – que ocorrem com maior frequência e intensificam o nível geral de risco.

Embora 80% dos líderes de risco tenham relatado estar bem equipados para enfrentar os riscos de segurança cibernética, apenas um terço das empresas utiliza modelagem preditiva e automação para antecipar riscos potenciais. Para enfrentar proativamente os riscos emergentes, as organizações devem investir numa arquitetura centralizada de tecnologia de risco, capacidades analíticas de dados avançadas e integração tecnológica para permitir que a função de risco execute as suas atividades de alto risco com maior velocidade, precisão e agilidade. Alocar mais recursos para compreender e planear os “riscos de cauda” pode proteger melhor contra o impacto de riscos incomuns.

Crescimento ou Mudança Estratégica

Das novas tecnologias às mudanças nos mercados e nos clientes, o ritmo acelerado das mudanças em todo o cenário empresarial apresenta oportunidades para que empresas ágeis e voltadas para o futuro melhorem o desempenho. Mas, para tirar partido, as organizações devem gerir riscos novos e em mudança de uma forma que apoie a estratégia empresarial. Fortalecer o alinhamento da estratégia de risco com os objetivos de negócios classificados como uma das três principais metas para profissionais de risco.

Em termos de orçamento suficiente, atenção à gestão de riscos e alinhamento geral com a estratégia de negócios, 82% dos entrevistados relataram receber um alto nível de apoio do C-suite. Para progredir em direção à gestão estratégica de riscos empresariais, a incorporação de riscos variáveis ​​e mudanças estratégicas na estrutura de riscos deve ser uma meta fundamental de transformação de riscos, incluindo o fornecimento de treinamento e recursos para funcionários sobre gestão de riscos e alinhamento de estratégias corporativas; analisar sucessos na mitigação de riscos e atualizar a estratégia corporativa; e promover uma forte cultura de risco e conformidade como estratégia para toda a empresa.

Conformidade regulatória

A conformidade regulamentar é o principal desafio de gestão de riscos para as organizações nos próximos dois a cinco anos. Com as autoridades reguladoras globais a utilizarem ativamente as alterações regulamentares como ferramenta de execução de políticas, há uma pressão crescente por parte das agências governamentais para integrarem novos requisitos e estarem em conformidade. Na verdade, os CROs dizem que os reguladores são os que exercem maior pressão sobre a função de gestão de risco.

O ambiente regulamentar em evolução exige uma cultura de gestão de riscos mais proativa e ágil – uma cultura que seja principalmente impulsionada por contributos estratégicos, em vez de operar em resposta a exigências regulamentares. Ir além de uma abordagem centrada na conformidade, focada na satisfação de requisitos e na incorporação de considerações de risco em estratégias de negócios mais amplas, é fundamental para melhorar o desempenho geral e apoiar o crescimento inteligente dos negócios.

Eficácia e eficiência

As funções de risco atuais enfrentam uma tarefa difícil: contribuir ativamente para a viabilidade, o crescimento e a confiança a longo prazo das suas organizações. Oitenta e oito por cento das empresas deverão aumentar os seus orçamentos de gestão de risco em pelo menos 5% nos próximos 12 meses, com a IA e a aprendizagem automática a emergirem como ferramentas essenciais para acelerar os processos de controlo de risco.

Capitalizar a convergência tecnológica será fundamental para gerar resultados comerciais específicos e permitir que o ecossistema de gestão de riscos se adapte e melhore ao longo do tempo. A principal medida para capacitar as equipas de risco foi melhorar as capacidades de dados e análise, seguida pelo aumento da formação dos funcionários em áreas específicas e pelo aumento da diligência na gestão de políticas e na responsabilização dos funcionários. Os executivos de risco devem alinhar a aceleração digital com os objetivos de transformação da organização, incluindo a promoção de uma estratégia e modelo operacional integrado e que priorize o digital, bem como a aquisição ou qualificação de talentos para enfrentar novos desafios, especialmente em áreas de risco técnico.

Retirada de custos

O custo para manter programas eficazes de gestão de riscos está sempre em alta. Embora a mão-de-obra normalmente constitua a maior parte dos custos operacionais de risco, a terceirização oferece potenciais eficiências e benefícios de redução de custos. Contudo, as empresas devem sempre lembrar-se de que estão a externalizar a atividade de gestão de riscos e não o risco em si. Cerca de um terço das empresas está a considerar a externalização em diversas áreas de gestão de risco, tais como planeamento estratégico de risco, análise de risco financeiro, segurança cibernética e proteção contra ameaças orientada pela tecnologia.

É crucial pesar cuidadosamente os benefícios da externalização face à necessidade de um controlo de risco adequado, de governação e de poupanças sustentáveis. Os líderes de risco devem desenvolver e implementar um modelo operacional estratégico que equilibre custos e eficácia, aproveitando a tecnologia, estratégias de localização e conjuntos de talentos globais. As estratégias de redução de custos podem diferir entre organizações, mas podem incluir racionalização de entidades, simplificação de produtos e canais, centralização de modelos operacionais e consolidação e automação de processos de gestão de risco.

O caminho a seguir

O âmbito estratégico da função de risco inclui agora a promoção da eficiência de custos, a garantia da conformidade e o crescimento do negócio. Vai muito além do que tradicionalmente se espera da função. Para permitir que a função de risco atinja resultados, os líderes terão de se sentir confortáveis ​​com a incerteza e redobrar a aposta nos impulsionadores de valor para enfrentar as ameaças mais cedo e de forma mais eficaz.

À medida que surgem novos riscos, compreender a interação entre eles será crucial para definir estratégias de mitigação a longo prazo e alocação de recursos. Embora a tecnologia desempenhe um papel fundamental na viabilização desta transformação, a cultura e as pessoas também são fatores críticos de sucesso. Em última análise, as organizações que olharem para além da conformidade e da optimização de custos e integrarem a gestão de riscos como uma componente estratégica da sua cadeia de valor do negócio, sairão vitoriosas.

Tim Phelps é líder de serviços de risco na KPMG LLP

https://www.rmmagazine.com/articles/article/2024/01/30/five-mounting-pressures-propelling-risk-transformation

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